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公告日期: 102/03/06

【勝券在握】國泰人壽首張人民幣保單,正式開賣



國泰人壽首張人民幣保單,正式開賣!

     兩岸貨幣清算機制2/6正式上路,在金管會保險局積極協助業者開發多元幣別保單做法下,於銀行開辦存匯業務時,保險業者也能同步推出人民幣保單,滿足民眾多元幣別理財需求,今天起台灣民眾多了一項理財工具「人民幣保單」,順應這項利多政策,國泰人壽率先推出「金還鑽人民幣變額年金保險」,變額年金保險設計符合退休規劃的特性,以人民幣為計價收付幣別具備展望人民幣發展潛力;投資標的選擇直接投資大陸主要指數,具參與大陸股票市場發展的優勢。
      國泰人壽投資型商品部李文瑞經理表示,「金還鑽人民幣變額年金保險」是第一張以人民幣收付的投資型保單,目前連結香港交易所4檔人民幣計價ETF,主要係投資在上海及深圳證交所上市的公司,參與大陸股票市場發展,包含「華夏滬深300 ETF」投資於市值前300大的公司、「南方富時中國A50 ETF」集中在市值前50大的公司、「易方達中證100A股ETF」集中於市值前100大的公司,而「嘉實MSCI中國A股ETF」該指數的編成與前面三個指數略有差異,主要係由摩根士丹利根據多項指標編製而成(目前共有541家公司作為其成分股);國泰人壽提供客戶最全面的標的選擇,後續亦會陸續增加多元化之人民幣投資標的,以滿足保戶資產配置需求。
     「國泰人壽金還鑽人民幣變額年金保險」繳費方式多元,保戶可選擇定期繳或彈性繳費方式,對於小資族群,可以小額定期定額參與人民幣投資,降低投資所造成的風險,若手上有大筆資金,可彈性加碼投入,快速而有效地累積人生第一桶金。以常駐大陸工作35歲男性為例,投保「金還鑽人民幣變額年金保險」首期保費2萬元人民幣,扣除800元人民幣(4%保費費用),之後以每月3,000元人民幣定期定額方式投資,累積投資帳戶價值,假設年化投資報酬率3%情況下,至55歲保單帳戶價值共有845,546元人民幣,保戶可以選擇一次領,或是分年領取32,652元人民幣至100歲(保證期間5年並以預定利率1.5%假設試算結果),作為長期退休規劃。

國泰人壽營業企劃部張經理表示,該張保單開辦首日,已接到約600多通客戶詢問投保資訊電話,且已受理逾20多張新契約,保費合計約60萬人民幣,反映熱烈,預期本商品應會有不錯佳績,也提醒民眾,投資型保單的投資績效須由個人承擔盈虧,因此投資人在購買前應先評估人民幣需求及檢視個人的風險承受能力,並充分了解商品內容後,才是較為穩健的做法。

 



公告有效期間 102/02/06 ~ 102/03/31