經主管機關處分之事項

最新更新日期:110/10/19

更新週期:每季

維護單位:國泰人壽保險股份有限公司

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    日期/文號 違法法令條文 案由 處分內容

      2021/10/06
    金管保壽字第11004938092號

     

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    保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第2款及第10款、

    109年3月4日金管保壽字第10904903341號令 。

     本公司自94年10月起將續期保險費繳款通知書(催告)、保單價值準備金退還通知書、保險單借款繳納通知書(催告)及保險單借款利息繳納通知書(利息滾入前通知)」依保戶所有保單留存之最新地址寄發,郵寄結果非屬「退件」者,且保單繳費異常未再行催告程序,有損保戶權益。 保險法第171條之1第4項,核處罰鍰新臺幣60萬元整。

     2021/6/22
    金管保壽字第11004925032

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    保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第8款規定。

    110年5月公司對於知悉接觸COVID-19確診者,但尚未取得居家隔離通知書之業務員,僅依賴業務員主動回報,採事後管理方式,未有事前相關控制措施,且不利督導所屬人員遵守落實公司內部所訂各項防疫規範情事。

    保險法第171條之1第4項規定,核處罰鍰新臺幣60萬元整。

     2021/5/19
    金管保壽字第11004919932號

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    保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第14款、

    100年8月15日金管保財字第10002512351號令、保險業辦理放款其徵信、核貸、覆審等作業規範第30條、第35條、第41條規定

     
    1. 107年5月紐約時代廣場國際聯貸案件之徵信、覆審作業有「未就估價假設條件及參數確認合理性並留存軌跡」,及「未具體規範異常態樣,致覆審預警未發揮功能」之缺失。

    2. 106年9月至107年6月間之擔保品之評估流程欠嚴謹。

    保險法第171條之1第4項規定,核處罰鍰新臺幣60萬元整,並依同法第149條第1項規定,核處1項糾正。

     2020/7/31
    金管保壽字第10901395952號

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    保險法第149條第1項規定

    辦理國內股權利益衝突防範作業之相關控管機制,有未建立適當之申報作業覆核機制。

    保險法第149條第1項規定,核處1項糾正。
     2020/04/22
    金管保壽字第10904913902號
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    保險法第149條第1項規定

    金管會對本公司107年9月至10月間辦理一般業務檢查,發現本公司有違反保險法相關規定情事。

    辦理自用不動產轉列投資用,係事前洽定承租人及簽約租賃事宜,嗣後每半年提報董事會,待董事會決議通過後才進行投資、自用面積轉列作業,核與本會108年8月23日金管保財字第10804945921號令第3點第4款不符。

    依保險法第149條第1項規定予以糾正
    2020/02/18
    金管保壽字第10904903552號
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    1.保險法第171條之1第5項規定。

    2.台灣地區與大陸地區人民關係條例第81條規定。

    3.保險法第149條第1項規定。

    金管會對本公司107年一般業務檢查,發現本公司有違反保險法相關規定情事。

    1. 有關業務員教唆解約或貸款買投資型保單之客訴案件,有未建立交易態樣強化檢核及控管機制,以避免業務員不當招攬。
    2. 參股投資之大陸保險公司分公司,經當地金融主管機關處以停止人身意外傷害保險新業務之行政處分,本公司於接獲處分訊息,未即時向金管會申報。
    3. 承保法人要保案件之核保作業,有未建立妥適核保程序,另辦理變更要保人或受益人作業,有未建立評估變更是否符合原投保目的之合理控管機制。
    4. 辦理電話行銷業務,有以不當話術辦理招攬之情事。
    5. 客戶身分確認作業,未採取合理驗證措施;客戶盡職調查及加強審查措施,有未落實保戶盡職調查;網路投保之交易監控作業,銷售高保單價值準備金商品,亦屬洗錢風險較高之商品,惟未就該類交易模式進行風險評估及訂定監控態樣。
    6. 保戶申訴案件調查結果,未強化管理,如未對保戶申訴有關業務員與客戶私下收受現金行為,恐引發消費爭議之風險,對業務員加強宣導及強化管理。
    7. 連結結構債投資型保險商品,於滿期後2個月若保戶未申領係以平信方式郵寄「保險金逾期未領通知書」通知保戶,輔以電話聯繫,惟未留存電訪紀錄。
    8. 創投公司之投後管理偏重績效分析,未對投資部位是否與投資計劃相符進行分析及揭露。
    9. SWIFT應用系統對未使用之帳號未評估其必要性,以執行最低權限原則;事件日誌之異常行為監控,僅規定非上班時間紀錄,未有其他異常事件監控紀錄。
    依保險法第171條之1第5項規定及台灣地區與大陸地區人民關係條例第81條規定,核處罰鍰合計新台幣560萬元整,並依同法第149條第1項規定,核處6項糾正。
    2019/09/16
    金管保壽字第10804950581號
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    保險法第149條第1項規定。

    金管會對本公司107年電子商務系統專案檢查,發現本公司有違反保險法相關規定情事。

    1. 辦理網路相關規劃管理作業,FTP伺服器未依規定置放。
    2. 辦理弱點掃描及安全漏洞修補作業,修補速度顯待提升;重要網路設備廠商發佈之漏洞,有未及時進行修補;官網及員工入口網存有加密強度不足之弱點等不利資訊安全之情形。
    3. 辦理個資保護管控對外傳輸之資料,未將電子郵件地址納入偵測條件;對不同個資組合尚未建立對藉多次外寄低於門檻筆數個資之郵件;對防火牆已開放利用其他通訊埠對外傳輸內含個資檔案,尚未建立過濾或管控其適當性之機制等不利防範個資外洩之情形。
    4. 業務人員使用之行動投保APP資料更改,管控設計有欠妥善。
    保險法第149條第1項規定,核處4項糾正。
    2019/07/02
    金管保壽字第10801051442號
    下載
    保險法第149條第1項規定。 金管會對本公司107年有價證券投資業務專案檢查,發現本公司有違反保險法相關規定情事。
    1. 所訂價格合理性檢核機制及每月辦理投資交易價格與市場價格偏離之檢核作業,有尚未訂定價格合理性檢核作業規範、現行運用之檢核標準不符牽制原則及價格合理性檢核作業有比較基礎不一致等情形有欠妥適。
    2. 對於同一檔股票有同時以交易目的及備供部位,或同時以透過損益按公允價值衡量(FVTPL)及採覆蓋法之透過損益按公允價值衡量(FVTPL+Overlay)同時持有,致所訂強制停損機制無法落實而流於形式,不利持股風險之控管。
    3. 投資無到期日且具備吸收損失(Loss Absorption)條件之次順位永續金融債,風險評估作業有欠妥情事。
    保險法第149條第1項規定,核處3項糾正。

 
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