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月撥回/配息 不定期

新富利雙享外幣變額年金保險

美元收付、連結多檔固定收益或穩定撥回投資標的

承保年齡

0歲~75歲;要保人實際年齡須年滿7足歲

商品特色
  • 多檔固定收益或穩定撥回投資標的,每月領取標的撥回資產或收益分配。並可依市場狀況,選擇是否續投入再投資平台
  • 年金期滿,可一次給付或分期給付

給付項目

  • 身故返還
  • 年金給付
繳費方式

以不定期方式繳交,並以美元為限

保險期間

終身(年金最高給付至100歲為止)

年金累積期間
要保人投保時可選擇第6保單週年日(含)以後之一特定保單週年日做為年金給付開始日,但不得超過被保險人保險年齡達85歲之保單週年日。
(要保人亦得於年金給付開始日的60日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始日;變更後的年金給付開始日須在申請日60日之後,且不得超過被保險人保險年齡達85歲之保單週年日。)
年金保證期間

可選擇5、10、15、20年
(年金給付開始日之年齡+保證期間,合計不得超過被保險人100歲)

所繳保險費限制
◉ 每次保險費:最低6,000美元,並以10美元為單位
◉ 年金累積期間累積總繳保險費不得超過200萬美元

投資標的

委託投資帳戶

註:已反應在投資標的淨值中,委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時,投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。
其他投資標的:詳見商品說明書。


委託國泰投資帳戶-SMART股債平衡型(現金撥回)

風險報酬等級
RR3
幣別
美元
經理費 (%)
1.2
保管費 (%)
0.021~0.071(每月不低於250美元)
收益分配或撥回資產
委託國泰投資帳戶-SMART股債平衡型(單位撥回)

風險報酬等級
RR3
幣別
美元
經理費 (%)
1.2
保管費 (%)
0.021~0.071(每月不低於250美元)
收益分配或撥回資產
委託施羅德投資帳戶-股債收益平衡(現金撥回)

風險報酬等級
RR3
幣別
美元
經理費 (%)
1.2
保管費 (%)
0.021~0.071(每月不低於250美元)
收益分配或撥回資產
委託施羅德投資帳戶-股債收益平衡(單位撥回)

風險報酬等級
RR3
幣別
美元
經理費 (%)
1.2
保管費 (%)
0.021~0.071(每月不低於250美元)
收益分配或撥回資產
委託摩根投資帳戶-用心收益平衡型(現金撥回)

風險報酬等級
RR3
幣別
美元
經理費 (%)
1.2
保管費 (%)
0.021~0.071(每月不低於250美元)
收益分配或撥回資產
委託摩根投資帳戶-用心收益平衡型(單位撥回)

風險報酬等級
RR3
幣別
美元
經理費 (%)
1.2
保管費 (%)
0.021~0.071(每月不低於250美元)
收益分配或撥回資產
委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)

風險報酬等級
RR3
幣別
美元
經理費 (%)
1.2
保管費 (%)
0.021~0.047(每月不低於250美元)
收益分配或撥回資產
委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(單位撥回)

風險報酬等級
RR3
幣別
美元
經理費 (%)
1.2
保管費 (%)
0.021~0.047(每月不低於250美元)
收益分配或撥回資產
委託富達投資帳戶-全天候入息型(現金撥回)

風險報酬等級
RR3
幣別
美元
經理費 (%)
1.2
保管費 (%)
0.021~0.071(每月不低於200美元)
收益分配或撥回資產
委託富達投資帳戶-全天候入息型(單位撥回)

風險報酬等級
RR3
幣別
美元
經理費 (%)
1.2
保管費 (%)
0.021~0.071(每月不低於200美元)
收益分配或撥回資產

保險費用說明

保費費用

保費費用=要保人繳交之保險費×保費費用率。

 

1.保險費未達15萬:4% 
2.保險費15萬(含)以上:3.8%

保單管理費

無。

投資相關費用

費用項目 共同基金 指數股票型基金(ETFs) 委託投資帳戶註3
投資標的申購費註1 本公司未另外收取 0.5%/次 本公司未另外收取
投資標的贖回費註2 本公司未另外收取 0.5%/次 本公司未另外收取
投資標的管理費 本公司未另外收取 0.08%/月 本公司未另外收取
投資標的經理費 本公司未另外收取 本公司未另外收取

每年1.2%(包含國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用),
已反應在投資標的淨值中,委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時,

投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。

 

註1:投資配置時,因收益投資機制及投資標的轉換所為之轉入均須收取。

註2:因給付年金、解約金、部分提領金額、返還保單帳戶價值、停利機制及投資標的轉換所為之轉出、本公司以保單帳戶價值扣抵借款本息時均須收取。

註3:委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時,投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。

 

投資標的轉換費

同一保單年度內,投資標的前6次申請轉換,免收投資標的轉換費。若要保人以網際網路方式申請投資標的轉換者,同一保單年度內第7至第12次申請轉換亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分,本公司每次將自轉換金額中扣除15美元之投資標的轉換費。

 

註1:停利機制不計入轉換次數,亦不收取投資標的轉換費。
註2:要保人因投資標的關閉或終止之情形發生,而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換,該投資標的之轉換不予收費,亦不計入轉換次數。

解約費用

「申請辦理次一個資產評價日的保單帳戶價值」×「該保單年度解約費用率」。

 

第一保單年度:1%
第二保單年度及以後:0%

部分提領費用

◉ 解約費用率非為零之保單年度:「部分提領金額」×「該保單年度解約費用率」。
◉ 解約費用率為零之保單年度:本商品提供保戶每保單年度有四次免費部分提領的權利,但若同一保單年度提領次數超過四次者,每次自提領金額中扣除30美元之部分提領費用。

 

註:要保人因投資標的關閉或終止之情形發生,而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領,該投資標的之部分提領不予收費,亦不計入部分提領次數。

其他說明

※ 本保險不提供未來投資收益、撥回資產或保本之保證,另投資標的的收益或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。

附件與連結

投資標的資訊查詢 投資標的撥回/配息資訊 其他投資標的訊息