商品與保單查詢
Q 1
任何人都可以申請辦理保單活化(功能性契約轉換)嗎？
並非任何人都可以，保單活化的目的在提供有高齡醫療或養老保障需求者，目前僅開放擁有「已繳費期滿、特定終身壽險商品」的保戶才可申請辦理。
Q 2
其他公司的保單可以拿來國泰人壽申請辦理保單活化(功能性契約轉換)嗎？
不行喔！僅供擁有國泰人壽「特定終身壽險商品」的保戶才可申請辦理。
Q 3
保單活化(功能性契約轉換)目前開放轉換的險種類型有哪些？
保單活化(功能性契約轉換)目前開放轉換的險種類型有健康險(包含醫療險及長照險)與年金險，保戶可將已持有的純保障型壽險保單轉換為醫療險、長照險或年金險等，將壽險保障轉為自用，更有彈性地調整退休後保障。
Q 4
申請辦理保單活化(功能性契約轉換)，我一定要將原契約壽險保障全數轉換嗎？
不一定！您可以依自身需求選擇部分轉換或全數轉換。
Q 5
若我申請辦理保單活化(功能性契約轉換)，還需要再繳保險費嗎？
不需要，目前僅開放原契約已繳費期滿者才可辦理。但若有附加附約且尚未繳費期滿者，附約的保險費則須繼續繳交。
Q 6
辦理保單活化(功能性契約轉換)時，除原可轉換之保額外，是否可以增購保額？
不行喔！目前尚未開放辦理自費增購保額。
Q 7
我想進一步了解保單活化(功能性契約轉換)詳細內容，可洽詢哪些管道呢？
可至全臺國泰人壽服務據點櫃檯、撥打免費客服專線 0800-036-599 或聯繫您的國泰人壽服務人員，我們當竭誠為您服務。
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Q 8
我辦理保單活化(功能性契約轉換)後，任何時候都可回復原保險契約嗎？
並非任何時候喔，如有下列兩種情形，不得申請回復原保險契約：
1.轉換生效日後發生原契約約定之保險事故(如身故理賠)。
2.轉換後契約已開始給付保險金或已有申請理賠紀錄(如醫療險已理賠、年金險已開始給付年金等) 。
其餘依「人身保險業保險契約轉換及繳費年期變更自律規範」，您可於轉換生效日起三年內申請回復原保險契約。
Q 9
辦理保單活化(功能性契約轉換)後，若想回復原契約，如何申請？需要費用嗎？
1.若您在轉換後發現不符合需求，想申請恢復原保單，可透過全臺國泰人壽服務據點櫃檯、撥打免費客服專線0800-036-599或聯繫您的國泰人壽服務人員皆 可以協助辦理。
2.申請辦理回復原保險契約無任何費用。
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Q 10
保戶辦理保單活化(功能性契約轉換)，應該如何瞭解變更前後險種性質差異？
1.保戶可透過「適合度評估確認書」得知自己是否適合進行契約轉換，以及「變更前後利益比較暨權益說明書」、「重要事項確認聲明書」確認保戶瞭解自己的權益，另外若轉換為年金險則會再提供「原險部分解約與轉換年金險比較表」、若轉換為健康險則會提供「保障內容明細表」等文件，充分幫助保戶瞭解轉換前後商品差異及相關權益的影響。
2.辦理轉換後，國泰人壽將進行電話訪問，以確認保戶瞭解保單轉換後的所有權益及影響，若電訪不成者則將寄送掛號提醒通知信函。
Q 11
哪些保單可以辦理保單活化(功能性契約轉換)？
目前開放以下商品進行轉換（須繳費期滿）：
美滿人生312終身壽險、美滿人生202終身壽險、美滿人生101終身壽險、鍾愛一生313終身壽險、萬代福101終身壽險、萬代福211終身壽險、萬代福202終身壽險、萬代福201終身壽險、保本111終身壽險、21世紀終身壽險、添福增額終身壽險、鍾愛終身壽險、添祥增額終身壽險、保本101終身壽險、真情101終身壽險、福本111終身壽險、新鍾愛一生313終身壽險、安家終身壽險、新安家終身壽險、添尊增額終身壽險、添壽增額終身壽險、添喜增額終身壽險、添吉終身壽險。
※金控＞商品專區＞教育及行銷資源＞保單活化專區
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Q 12
除了保單活化(功能性契約轉換)外，還有其他方式可以滿足保障需求的改變嗎？
因生命週期的改變，依照人生階段不同需求而調整保障內容，若有保障調整需求建議可先至『我適合保單活化嗎？』專區，由您自身需求出發，列出幾種方式(例如：保單轉換、再購新契約、部分解約及保單貸款…等方式)，供您自我檢視是否符合，並提供相關優劣分析供您比較判斷，也可洽詢您的國泰人壽服務人員為您服務。
另外，為了確認客戶有轉換的需求，在轉換前也會透過功能性契約轉換適合度評估確認書協助客戶充分瞭解本身是否適合申請轉換。
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Q 13
投保時我要用何種方式繳費呢?
國泰人壽目前提供匯款及轉帳兩種方式。保戶可直接匯款至國泰人壽指定之銀行帳戶，或是於在台期間開立境外人士專用銀行帳戶(限國泰世華銀行及永豐銀行)，透過該帳戶轉帳至國泰人壽指定之帳戶完成繳費。
Q 14
投保公教個險被保險人資格
公教長照專案的被保險人資格： 中央及地方各機關、公私立學校及公營事業機構員工(含約聘僱)及其配偶、父母(含配偶之父母)、子女。 提醒您：退休員工不予承保。
Q 15
我如何得知個人員工福團的保障內容？眷屬部分也有保障嗎？
首先要先確認貴公司員工福團是由國泰人壽承保，接下來你可以詢問貴公司人資承辦窗口是否有申請使用國壽B2B網站，可以請人資協助查詢團保內容，含加保生效日。
或者只要公司人資有授權，在投保期間內，員工跟眷屬登入國壽APP或國壽官網都可以查詢到本人的投保資料
(請注意: 員工無法查到眷屬的團保內容，眷屬無法查到員工的喔)
當然，你也可以進線客服專線，請客服人員協助查詢。
Q 16
外國人如何寫公教要保書
外籍人士之姓名請填寫居留證上的姓名，身分證字號則請填寫居留證上的統一證號即可。
Q 17
投保公教個險被保險人資格
公教長照專案的被保險人資格： 中央及地方各機關、公私立學校及公營事業機構員工(含約聘僱)及其配偶、父母(含配偶之父母)、子女。 提醒您：退休員工不予承保。
Q 18
公教長照外籍投保規定
居住於台灣之外籍人士或外籍配偶可以投保公教長照專案商品，但額外應附文件：
1.居留證影本(以受理日期為準，其居留證之效期至少需剩餘30日以上)。
2.戶籍資料。
3.受聘文件(自為要保人時須提供，以證明具有收入來源→若外籍人士為公教人員，不須額外附其他受聘文件，原身分證明文件的識別證影本即可；若外籍人士不為公教人員，須另外附上受聘相關文件)。
Q 19
公教個險投保應備文件
公教長照專案的應備文件：
1.要保書。
2.公教人員之身分證明文件。
詳細內容可詢問機關單位專屬服務人員。
Q 20
如何延保/註銷/解約易CALL保旅平險?
由主會員進線本公司24小時服務專線：市話(免費)0800-036599、手機(付費)02-2162-6201，於保險始期生效前，可進行保單註銷；保險始期生效後，可進行延長保險期間(簡稱延保)、解約。
Q 21
學生團體保險有無 0800 免付費服務專線？
本公司提供學團專屬的免付費專線，如欲諮詢「高中職以下學生暨幼兒園幼兒團體保險」相關事項， 可撥打國泰人壽免付費學保專線：0800-036-567 洽詢。
Q 22
易CALL保的投保條件？從屬會員可以自己進線投保嗎？
主會員或滿20歲之從屬會員，均可撥打本公司24小時服務專線：市話(免費)0800-036599、手機(付費)02-2162-6201，進線投保旅平險。
補充說明:主會員，即為與要保人相同的被保人，須年滿20歲且有信用卡；其他被保人則為從屬會員，須事先約定始可投保。
Q 23
原保單每年部分解約可達到年金功能，跟辦理保單活化(功能性契約轉換)轉換年金險相比，哪種對保戶會較有利呢？
1.主要可由年金領取期間思考，年金險的年金給付期限最長可至保險年齡到達110歲止，如採部分解約方式則有給付上限，例如每年部分解約5%保額，則20年後將因保額全數解約致使保險契約終止。
2.根據功能性契約轉換規範，若轉換為年金險，保險公司須提供部分解約試算及轉換年金險每年可領金額比較表，讓保戶可在資訊揭露完整而清楚的狀況下，決定是否轉換年金險。
Q 24
我上班很忙，可以請其他人代辦保單活化(功能性契約轉換)嗎？
不可以，因功能性契約轉換前後商品差異較大，為維護您自身權益，請您本人親臨櫃檯辦理或由您本人親簽文件後，再請您的國泰人壽服務人員協助送件。
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Q 25
保戶辦理保單活化(功能性契約轉換)可能產生的影響？
1.保單活化可滿足因為人生週期改變，想調整保障規劃但又沒有多餘預算的保戶一種新選擇和服務，將原本身故後留給家人的保險金，提前在活著的時候用 來支付養老金或醫療、照顧支出，優化自己的老年生活。
2.保單活化是將純保障的壽險保單轉換成活著就能領保險金的年金險、醫療險或長照險，轉換前後的保單提供的保障不同、性質也不同，因此可能因為生存時間長短或理賠給付等不同狀況，而出現總領金額低於未轉換前壽險保單身故保險金金額的情形，建議保戶應謹慎考量自身需求進行保險規劃。
Q 26
公教長照團險加保年齡限制
公教長照服務專案團險加保問題： 被保險人員工及配偶保險年齡超過81歲不予投保。
例如：1.實際年齡為80歲未滿6個月，可再加保。 2.實際年齡為80歲滿6個月(含)以上，則無法投保。
Q 27
我是自由業，不屬於任何一家公司的員工，也可以參加團體保險嗎？
因為團體保險是以團體名義當要保人來承保，所以你必需詢問你的所屬職業工會是否有會員團體保險的相關計畫。
Q 28
什麼是易call保旅平險?
它是一項讓客戶投保過程更便利的服務，只要先申請並通過成為會員，之後只要出發前一小時來電完成語音投保即可享有保障，不需要額外的紙本或網頁作業。
Q 29
以保單活化(功能性契約轉換)方式補足老年醫療保障缺口對保戶有什麼好處？
隨著年齡的增加，保費相較年輕時投保的費率高，也可能已超過可承保年齡，而功能性契約轉換的好處主要是轉換後的契約將追溯原保單的投保年齡，享有較目前年齡便宜的費率，可透過此種較經濟的方式，補足醫療或長照保障需求。
Q 30
如果我想投保，我需要帶哪些文件來呢?
若欲至國泰人壽投保，需要攜帶以下文件證明:
1.所屬國家之身分證或護照(含封面、個人資料及入境確認章-自入境翌日起算180天內)擇一提供。
2.陸籍人士可檢附大陸居民往來台灣通行證或台灣地區入境許可證(二擇一，含180天內入境確認章)替代外國護照。
Q 31
投保公教團險被保險人資格
公教長照專案的被保險人資格：
中央及地方各機關、公私立學校及公營事業機構員工(含約聘僱)及其配偶、父母(含配偶之父母)、子女。
提醒您：退休員工不予承保，且員工本人參加後，其配偶及父母(含配偶的父母)、子女才具有參加資格。
Q 32
契約資訊通知函寄送的管道有哪些?
若保戶已申辦電子單據者，以Email方式寄發；未辦理電子單據但留存手機號碼者，以簡訊(短網址)方式寄發；未留存Email及手機號碼者，以紙本郵寄。
Q 33
為什麼要寄契約資訊通知函?
因應主管機關要求，每年針對【有效契約且不需再繳費】的保戶主動寄發契約資訊通知函，讓要保人了解目前有效保單的契約狀態。
Q 34
契約資訊通知函的內容有哪些?
要保人有效契約之主約資訊，包含停效兩年內可辦理復效之保單。
如欲瀏覽其他相關資訊，可至本公司官網會員專區或下載本公司APP瞭解您的保單資訊。
Q 35
可以取消/恢復契約資訊通知函寄送作業嗎?
可以，請撥打客戶服務專線（市話撥打0800-036-599，手機請撥付費電話02-21626201）或撥打網路電話申請註記。。
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Q 36
學團險投保系統是什麼時候開放輸入？每學期「首批投保」作業到什麼時候？
"學團險投保系統（學校名冊登錄系統） 「首批投保」開放作業期間：
第1學期： 8/1 ～ 9/30 （並請於 10/31前完成繳費）。
第2學期： 2/1 ～ 3/31 （並請於 4/30前完成繳費）。"
Q 37
要如何補發契約資訊通知函?
1.可至本公司官網會員專區申請，路徑為國泰人壽官網\登入會員\文件與服務申請\申請補發文件\契約資訊通知函。
2.與智能助理阿發問答互動。
3.撥打24小時客戶服務專線（市話撥打0800-036599，手機請撥付費電話02-21626201）申請補發。
4.親臨各服務據點櫃檯申請補發或聯繫本公司業務人員。
Q 38
易call保送件當天電訪開通後，可否即時投保?
可以唷!!於出發前1小時撥打本公司24小時服務專線：市話(免費)0800-036599、手機(付費)02-2162-6201，預約易CALL保則至少需保險始期前3小時，投保成功後立即發送成功投保簡訊，並寄發電子單據(保單及保費收據)
Q 39
如何在國泰人壽APP進行易CALL保預約投保？
1. 先確認是否為易CALL保主會員資格
2. 登入國泰人壽App
3. 點選右下角【我的】頁籤，再選擇【旅平險投保】
4. 就會找到【易CALL保 預約投保】項目下的【立即預約】按鈕囉！
註:如撥打服務專線投保旅平險，有進行語音投保流程或回應忙線中即符合會員資格；如按上述操作可出現 【易CALL保 預約投保】，亦表示具易CALL保資格
Q 40
易CALL保的投保方法和保費試算方式？
易CALL保可在出發前1小時撥打本公司24小時服務專線：市話(免費)0800-036599、手機(付費)02-2162-6201投保外，易call保主會員(尚未開放從屬會員)也可下載國泰人壽APP進行預約投保(保險生效前3小時)並進行試算，之後將有專人與你連繫協助投保。
Q 41
如何變更易CALL保的信用卡資訊？
1.如果客戶信用卡卡別、卡號不變，僅有效期限到期，客戶進線本公司24小時服務專線：市話(免費)0800-036599、手機(付費)02-2162-6201投保時當下需與主會員進行相關核身驗證，即可同時變更信用卡相關資料(仍需主會員之信用卡)。
2.如涉及卡號、卡別改變，則需透過業務員協助或臨櫃服務中心填寫「易CALL保專案授權約定內容變更申請書」更換信用卡。
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Q 42
我有意願就一定可以辦理保單活化(功能性契約轉換)嗎？
並非有意願即可，在轉換前國泰人壽將請您填寫功能性契約轉換適合度評估確認書，協助您判斷是否適合辦理功能性契約轉換，依問卷結果檢視其轉換需求，若評估後結果為不適合轉換，則國泰人壽可能無法受理。
Q 43
我若已有疾病或既往症，是否也可以辦理保單活化(功能性契約轉換)呢？
1.若選擇轉換至健康險(包含醫療險及長照險)者，國泰人壽將請您填寫『健康告知書』，並視情況安排體檢，依照體檢結果再評估是否可以轉換。另外，
提醒您若符合下列兩種條件之一，則一律要體檢：
˙現在年齡66歲以上
˙現在年齡55~65歲且日額超過1,000元或長照保額超過2萬元
2.若選擇轉換至年金險者則免體檢。
Q 44
核保完成後我會拿到什麼證明嗎?
保戶於投保時可選擇紙本實體保單或是電子保單。若選擇紙本實體保單，將於核保完成後寄發至保戶所留之境外地址;若選擇電子保單，核保完成後將直接寄發至當初所留之電子郵件地址。
Q 45
有哪些管道可以到台灣投保呢?
目前國泰人壽提供下列兩種投保管道供保戶使用:
1.業務員：保戶可以透過認識的臺灣壽險業務員來台親自投保。
2.銀行通路：若保戶沒有認識之壽險業務員，也可以親自到國泰世華銀行櫃台購買國泰人壽之保險商品。
Q 46
我已從目前公司離職，請問我如何確認公司有幫我退保原本的員工福團？
你可以詢問原公司人資承辦窗口是否有申請使用國壽B2B網站，如果有，可以請人資協助查詢你的退保紀錄
當然，你也可以進線客服專線，請客服人員協助查詢。
Q 47
公教長照團險是否可中途退保
公教長照服務專案退保問題：針對中途離職／退休之員工一律保障至該保險期間結束，且不退保險費，若您主動通知本公司並辦理退保，本公司會依您的通知日期給予退保，並退未到期保費。
Q 48
公教長照專案是否可超齡保障
公教長照服務專案退保問題：若公教長照團險保險期間眷屬中途屆滿80足歲，本公司會讓被保險人保障至該保險期間結束，屆時發通知逾齡不續保。
Q 49
公教長照服務諮詢專線
公教長照服務諮詢專線：
1. 市話免費撥打：0800-036-599、付費撥打：02-2162-6201。
2.或至國泰人壽官方網站/公教人員服務專區查詢。
Q 50
公教長照團體投保規定
公教長照團險的投保規定：
1.本計畫商品為團體一年期保險，續保經雙方議定，本公司不保證續保。
2.繳費方法：一律採年繳方式繳費。
3.承保年齡：0歲~80歲。
4.體檢規定：66歲以上一律體檢；原則為「一般體檢+心電圖」，若因核保需要，亦得要求其他檢驗。
5.續年度費率公司得視理賠經驗調整費率。
提醒你：
1.此商品為自繳件。
2.每人僅限投保一種等級，同一被保險人不得重複投保。
Q 51
公教長照專案承作期間
本屆公教長照專案的投保期間自111年2月22日至114年2月21日24時止，期間3年。
Q 52
公司的員工福團原來是投保國壽，為何後來換了一家保險公司，服務不僅沒有變好而且理賠項目也變少了呢？
因為團體保險是一年期的保險契約，每一個保險年度結束時，保險公司都會依據理賠狀況，與承保公司洽談新一年度的承保條件以及保費，如果雙方有達成共識，就會續保，因此，服務內容與理賠項目都有可能調整。
Q 53
什麼是微型保險?
微型保險為低保額、低保費、內容簡單之保險，提供經濟弱勢民眾基本死亡及失能保障，避免遭受突發事故對家庭經濟造成嚴重衝擊。
Q 54
公教長照專案投保規定
個險商品：
1.銷售年期：10、20年期。
2.繳費方法：年繳、半年繳、季繳、月繳。
3.承保年齡：10年期：0-80歲、20年期：0-70歲。
4.體檢規定：61歲以上一律體檢；其他若因核保需要，亦得要求做必要體檢。
團險商品：
1.保險年期：1年期。
2.繳費方法：年繳。
3.承保年齡：0歲~80歲。
4.體檢規定：66歲以上一律體檢；若因核保需要，亦得要求其他檢驗。
Q 55
公教團險投保應備文件
公教長照團險的應備文件：
1.公教團體長期照顧健康保險投保申請書暨健康告知聲明書(含長期照顧實物給付型保險商品客戶適合度調查評估表)。
2.個人資料保護法應告知事項
3.轉帳/信用卡繳交保險費付款授權書(團體保險自費件專用)4.員工本人識別證影本及眷屬相關身分證明文件。
詳細內容可詢問機關單位專屬服務人員。
Q 56
何謂公教長照專案的員工
公教長照服務專案的「員工」範圍包含：
1.各機關公務人員、雇員及技工、工友及約聘僱人員。
2.各級公私立學校教職員工及約聘僱人員。
3.公營事業機構員工及約聘僱人員。另，退休員工不予承保。
Q 57
公教長照專案保額限制
公教長照服務專案的長照保險金限制：
1.個險商品：(以每1000元為單位增加)
0~14歲：5千~3萬。
15~54歲：5千~9萬。
55歲以上：5千~5萬。
2.團險商品：
(1)員工本人：1~2萬。
(2)員工子女、員工配偶、員工父母(含配偶父母)：1萬。
Q 58
公教長照專案如何繳保費
公教長照服務專案的繳費方式：
1.個險商品：首期保費限以金融機構自動轉帳、信用卡繳費、匯款繳交；續期保費限以金融機構自動轉帳、信用卡繳費或自行繳費繳交。
2.團險商品：限以郵局、金融機構自動轉帳或信用卡扣款方式繳交。
Q 59
公教員工身故後眷屬效力
公教長照服務專案退保問題：若員工身故後即喪失公教長照團險被保險人資格，其眷屬亦同時喪失被保險人資格。
