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iFund定期定額投資型年金
iFund變額年金保險
定期定額投資基金，低門檻開啟投資人生
為什麼你需要？
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運用投資讓資金不再是死錢台灣每二人就有一人有投資理財習慣，害怕選錯投資工具而承擔巨大風險嗎？投保iFund，運用基金分散投資風險，存下第一桶金。
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最低每月1,000元起懶人投資法維持長期定期定額規律投入，分散進場時間點，見證時間加複利的效益！
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專業級基金標的 引領未來趨勢股債基金相互搭配，讓您攻守兼備，掌握市場成長契機，在收益與波動間取得最佳平衡！
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打造專屬基金配置策略每年享12次免費投資標的轉換，可分散風險，快速因應市場輪動，靈活轉換三檔基金的黃金比例！
定期定額逐年累積資產
免解約費用，專業級資產管理服務，布局股票和債券市場，讓小額保費也能創造資本利得，穩固投資成果。
備註：「保費費用」係指因本契約簽訂及運作所產生之相關費用。
基金標的 資料日期｜-
備註：
- 股票型基金RR4：聚焦成長，精選持股鎖定具高獲利成長前景之基本面優質股票。適合想參與美國經濟動能成長的您做投資配置！
- 平衡型基金RR3：廣納股票、債券、另類收益等多重標的，投資兼顧收益及成長。適當的配置比例可幫助您對抗景氣波動！
- 債券型基金RR3：掌握全球各式債券，嚴控波動，適合中長期核心配置。定期定額長期投資，配置適當的比例準沒錯！
- 投資標的之注意事項。
每年分期領回給付年金
自由選擇年金給付的開始日，年年領回，活越久、領越多！
備註：
- 以要保人可選擇於保單第6週年日屆滿後之一特定日，做為年金給付開始日。
- 保證期間：依本契約約定於年金給付開始日後，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
- 年金給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司按保單條款第十五條約定計算之年金金額給付；如被保險人於年金給付開始日之各週年日仍生存者，本公司應按年給付年金金額予被保險人，最高給付年齡以被保險人保險年齡到達一百歲(含)為止。但於保證期間內不在此限。
保單作業流程
案例說明
讓您快速掌握投保情境，了解自身需求。
小美 女 25歲
| 繳費類型 | 定期定額 10 年 |
|---|---|
| 保險費 | 3,000 元/月 |
投資情境
小美是一位剛步入社會的新鮮人，希望透過有計畫性的投資，累積自己的財富，決定以股票型基金為主的配置方式，跨出理財的第一步。
| 假設以6%年報酬率計算 | 10年後之保單帳戶價值 489,161元 |
|---|
| 假設年金保證期間20年，假設預定利率為1% | 每年可領回 11,359元 |
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小李 男 35歲
| 繳費類型 | 定期定額 30 年 |
|---|---|
| 保險費 | 10,000 元/月 |
投資情境
小李在一間中小企業擔任小主管最近剛結婚，為了能有無憂的退休生活，決定以債券型基金為主的投資配置方式對抗市場波動，提早開始規劃自己的退休生活。
| 假設以3%年報酬率計算 | 30年後之保單帳戶價值 5,783,543元 |
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| 假設年金保證期間20年，假設預定利率為1% | 每年可領回 240,391元 |
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備註：上述年報酬率、預定利率皆為假設值，僅供參考，不代表未來之收益。
摩根美國企業成長基金(美元-Ａ股累計)
股票型基金 RR4
摩根多重收益基金(美元對沖累積)
平衡型基金 RR3
商品及投資標的注意事項
- 消費者投保前應審慎瞭解本商品之承保範圍、除外責任、不保事項及商品風險，相關內容均詳列於保單條款及相關銷售文件。
- 要保人可透過國泰人壽客服專線（市話免費撥打：0800-036-599、付費撥打：02-2162-6201）或網站（www.cathayholdings.com/life）、總公司（臺北市仁愛路四段296號）、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。
- 消費者於購買本商品前，應詳閱各種銷售文件內容，如要詳細了解本商品之附加費用或其他相關資訊，請洽服務據點（客服專線：市話免費撥打：0800-036-599、付費撥打：02-2162-6201）或網站（www.cathayholdings.com/life），以保障您的權益。
- 本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
- 本投資型保險為非存款商品，不受「存款保險」之保障。
- 稅法相關規定之改變可能會影響本保險之投資報酬及給付金額。
- 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。相關實質課稅原則案例，可至國泰人壽官方網站首頁查詢。
- 投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。
- 匯率風險說明：
匯兌風險：「iFund變額年金保險」契約相關款項之收付均以新台幣為之，保戶須自行承擔就商品貨幣(新台幣)與其他貨幣進行兌換時所生之匯率變動風險。 - 自連結投資標的交易對手取得之報酬、費用折讓等各項利益，應於簽約前提供與要保人參考。
- 本簡介僅供參考，詳細內容以保單條款為準。
