國泰人壽攜手國泰世華銀行 共創高資產客戶財富管理新里程

活動資訊

國泰人壽於7月1日正式獲得金管會核准進駐高雄資產管理專區，成為首批獲准試辦營運的保險業者之一。為進一步滿足高資產客戶日益多元且靈活的財富管理需求，國泰人壽同步於高雄資產管理專區開展財富管理業務，結合堅強的投研實力與深諳客戶需求的專業業務團隊，提供量身打造的專屬金融商品與優質服務，全面提升客戶的資產配置運用與財務體驗。

為突破過往保單貸款僅能向保險公司申請之限制，國泰人壽特別攜手國泰世華銀行，自114年8月7日起共同推出「保費融資」及「保單融資」服務。此舉首度引進國外資產管理模式，以保單作為擔保向銀行申請融資的新模式，為高資產客戶提供更靈活的資金運用選擇，強化整體財務規劃彈性。
高資產客戶以要保人向銀行申請辦理融資，本次聯合推出之融資服務包括：
1. 保費融資：客戶向銀行申請融資，用以支付購買指定保險商品之保險費。此方式類似房貸概念，客戶僅需自備部分保費，即可購買一份新契約。
2. 保單融資：針對已持有保單之客戶，可將特定保單作為擔保，向銀行申請融資資金挹注，用於自身財務安排與資產配置運用。
以上適用之保險商品請參考附件一「國泰人壽保費融資及保單融資批註條款」附表。

有申辦融資服務意願之客戶，首先須符合銀行所訂定之高資產客戶認定條件，而且在融資期間，保單部分權利將受到限制，保險給付款項將優先用於清償銀行融資，相關財務槓桿風險、逾期還款效果及貸款違約可能產生的風險，亦須請客戶審慎評估(相關權利限制及風險告知事項詳附件二) 。如有相關問題，您可以洽詢您的保險服務人員或國泰世華銀行。

國泰人壽與國泰世華銀行期望透過此項創新合作，協助高資產客戶實現更具效率及彈性的財富管理規劃，打造更全面完善的高端金融服務體驗。未來雙方亦將持續深化合作，持續拓展創新的金融服務，透過專業深入的資訊傳遞，協助客戶了解融資商品細節及相關財務規劃方案，讓客戶能安心規劃未來，實踐資產增值與世代傳承的核心目標。